Apa itu Pendanaan Arus Kas
Pendanaan arus kas adalah bentuk pembiayaan di mana pinjaman yang diberikan kepada perusahaan didukung oleh arus kas yang diharapkan perusahaan. Ini berbeda dari pinjaman yang didukung aset, di mana jaminan untuk pinjaman didasarkan pada aset perusahaan. Jadwal atau pembayaran untuk pinjaman arus kas didasarkan pada proyeksi arus kas masa depan perusahaan. Pinjaman arus kas dapat berupa jangka pendek atau jangka panjang. Perjanjian utang untuk pinjaman ini biasanya difokuskan pada tingkat pertumbuhan dan margin EBITDA yang memadai, serta tingkat beban bunga yang dapat dikelola.
Juga dikenal sebagai "Pinjaman Arus Kas."
BREAKING DOWN Pembiayaan Arus Kas
Pendanaan arus kas sering digunakan oleh perusahaan yang ingin mendanai operasi mereka, atau mengakuisisi perusahaan lain atau pembelian besar lainnya. Perusahaan pada dasarnya meminjam dari arus kas yang mereka harapkan akan diterima di masa depan dengan memberikan perusahaan lain hak untuk bagian yang disepakati dari piutang mereka. Hal ini memungkinkan perusahaan untuk mendapatkan pembiayaan hari ini, daripada di beberapa titik di masa depan. Pengeluaran operasional tepat waktu, seperti memenuhi persyaratan penggajian, akan menjadi salah satu alasan untuk pembiayaan arus kas.
Contoh Pendanaan Arus Kas
Misalnya, perusahaan XYZ telah mempekerjakan beberapa personel tambahan dan membutuhkan uang untuk membiayai penggajian untuk karyawan baru. Mereka memiliki aliran arus kas yang sangat andal yang datang dari beberapa vendor mereka pada tanggal 15 setiap bulan, tetapi mereka membutuhkan uang untuk membuat daftar gaji pada tanggal 1. Perusahaan XYZ akan menggunakan pembiayaan arus kas untuk mendapatkan pinjaman jangka pendek dalam jumlah yang diperlukan untuk menutup biaya penggajian pada tanggal 1, kemudian membayarnya kembali menggunakan piutang yang dikumpulkan dari vendor pada tanggal 15.
