Apa yang dimaksud dengan Spesialis Perencanaan Keuangan Pribadi Terakreditasi
Seorang Spesialis Perencanaan Keuangan Pribadi yang Terakreditasi adalah Akuntan Publik Bersertifikat (CPA) yang ingin dapat memberikan saran kepada keluarga dan individu tentang mengatur keuangan dan membuat keputusan investasi yang cerdas. Secara khusus, seseorang dengan penunjukan ini mengevaluasi sejarah keuangan, menunjukkan bidang-bidang yang perlu diperbaiki dan merekomendasikan rencana revisi untuk mencapai tujuan.
Tujuan dapat berupa jangka pendek seperti berlibur atau menabung untuk mobil atau tujuan jangka panjang seperti pensiun atau pendidikan tinggi.
BREAKING DOWN Spesialis Perencanaan Keuangan Pribadi Terakreditasi
Seorang Spesialis Perencanaan Keuangan Pribadi yang terakreditasi juga akan melakukan tinjauan secara teratur untuk memastikan rencana keuangan klien tetap pada jalurnya. Sementara Spesialis Keuangan Pribadi yang Terakreditasi dapat merekomendasikan saham, reksadana, obligasi, dll. Perdagangan yang sebenarnya perlu dilakukan oleh klien atau broker.
Menjadi Spesialis Perencanaan Keuangan Pribadi Terakreditasi
Untuk menjadi spesialis, ia harus menyelesaikan kursus perencanaan keuangan pribadi (PFP) dan persyaratan pengalaman, lulus ujian dari American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) dan menjadi anggota AICPA yang bereputasi baik.
Penunjukan ini sangat berguna untuk akuntan yang ingin memfokuskan praktik mereka pada individu dan keluarga berencana. Biasanya, para praktisi tersebut tidak akan benar-benar terlibat dalam pelaksanaan strategi investasi yang direkomendasikan dalam proses perencanaan.
