Menjadi seorang pelaksana suatu warisan datang dengan banyak tanggung jawab dan dapat menjadi hal yang menakutkan bagi yang tidak siap. Beberapa langkah sederhana saat pewawancara masih hidup membuat pekerjaan pelaksana lebih mudah.
Pengambilan Kunci
- Satu masalah umum yang diabaikan oleh banyak eksekutor: mendispersikan harta pribadi yang memiliki nilai finansial kecil tetapi nilai sentimental yang hebat. Jika penguji terus melacak elektronik real estat setiap tahun, pelaksana akan memiliki potret aset yang baik ketika dibutuhkan. Seorang pelaksana harus memiliki catatan keberadaan online penguji untuk menonaktifkan akun.
1. Ketahui Lokasi Surat Wasiat dan Dokumen Lainnya
Ini adalah langkah pertama yang jelas dan vital. Pekerjaan pelaksana lebih mudah jika pewaris menyimpan surat wasiat, perbuatan, dokumen kemitraan, kebijakan asuransi, atau surat-surat penting lainnya di lokasi yang disepakati (baik di rumah atau brankas) dan menyimpan salinan di lokasi cadangan. Salinan dapat dipegang langsung oleh pelaksana atau oleh pengacara pewaris.
Ingatlah bahwa akses ke brankas dapat dibatasi pada saat kematian pewaris. Akan sangat membantu jika lebih dari satu orang, seperti pasangan, telah terdaftar memiliki akses ke kotak.
2. Jadikan Properti dan Akun Bersama, Jika Tepat
Jika pewaris memiliki pasangan, mereka kemungkinan akan lebih suka bahwa aset mengalir langsung ke janda atau duda jika memungkinkan. Cara paling sederhana untuk memastikan ini: Tetapkan semua akun sebagai satu kesatuan, dan pastikan bahwa properti dan kepemilikan ada dalam kedua nama (yang juga berfungsi untuk perusahaan bisnis yang melibatkan mitra). Ini memiliki manfaat tambahan untuk mengurangi ukuran perkebunan selama kedua belah pihak tidak mati secara bersamaan.
Pelaksana juga harus meminta penguji mengonfirmasi bahwa penerima manfaat yang benar diberi nama untuk akun yang menuntut spesifikasi, seperti pensiun, rekening pensiun, polis asuransi, dan sebagainya. Jika pewaris telah melalui perceraian, menikah kembali, hidup lebih lama dari seorang anak, atau mengalami beberapa peristiwa yang sama pentingnya, daftar penerima kemungkinan akan perlu memperbarui.
3. Catat Preferensi Penguji
Apakah pewaris menginginkan upacara besar atau upacara kremasi kecil? Apakah ada badan amal yang ingin didukungnya setelah semua penerima manfaat meninggal? Preferensi ini harus dibuat secara tertulis dan ditandatangani oleh pewaris.
4. Buat Daftar Kepemilikan dan Tetapkan Penerima
Satu masalah umum yang dilupakan oleh banyak eksekutor: membubarkan harta pribadi yang memiliki sedikit nilai finansial tetapi nilai sentimental yang hebat. Bekerja dengan pewaris, pelaksana dapat membuat draf kasar daftar untuk penyebaran barang-barang pribadi, serta sistem distribusi. Juga, minta pewaris menuliskan alasan mereka untuk mendapatkan hadiah apa. Berbagi daftar dengan mereka yang terlibat dapat menghilangkan masalah.
Pelaksana harus meminta penguji mengonfirmasi bahwa penerima manfaat yang benar diberi nama untuk akun seperti pensiun, rekening pensiun, dan polis asuransi.
Manfaat utama bekerja dari daftar ini adalah bahwa pelaksana dapat melacak hadiah yang diberikan sebelum kematian pewaris karena banyak orang mulai membagikan barang-barang pribadi seiring bertambahnya usia. Orang kaya juga sering memberi hadiah uang sebelum mati. Pembubaran yang terorganisir dapat membuat pekerjaan pelaksana lebih mudah dan membantu menyeimbangkan masalah keadilan .
5. Mengatur Lembar Akuntansi Tahunan dan Jadwal Pembaruan
Komputer telah membuatnya lebih mudah untuk melacak perubahan dalam akun dan harta. Jika penguji terus melacak real estat setiap tahun, pelaksana akan memiliki snapshot aset yang baik saat dibutuhkan. Dokumen elektronik ini juga akan memotong waktu yang dihabiskan untuk mencari arloji emas yang diberikan pewaris kepada seorang cucu atau melacak dana yang seharusnya ada dalam rekening investasi yang sekarang kosong.
6. Memiliki Dokumen Akun Online Tertutup
Di era digital, seorang pelaksana juga harus memiliki catatan kehadiran online penguji (Facebook, Paypal, eBay, dan sebagainya) untuk menonaktifkan akun. Tujuan yang sama dapat dipenuhi melalui pemberian sertifikat kematian ke banyak situs di atas atau yang serupa, tetapi dokumen tersebut menyederhanakan pekerjaan untuk pelaksana.
7. Ketahui Profesional yang Relevan
Pelaksana harus terbiasa dengan akuntan, pengacara, dan profesional lain yang mempekerjakan pewaris. Mereka mungkin memiliki saran lebih lanjut khusus untuk situasi penguji, seperti beragam kemitraan dan kepemilikan properti yang rumit.
Garis bawah
Persiapan akan sangat mengurangi komplikasi menjadi eksekutor. Mengambil langkah-langkah di atas saat pewaris masih hidup juga akan membantu memastikan bahwa pelaksana melaksanakan keinginan pewaris. Penguji juga bisa proaktif dalam mengatur proses tersebut untuk membuat pekerjaan pelaksana mereka lebih mudah.
