Daftar Isi
- BGSTX
- FBALX
- Membandingkan VGSTX dan FBALX
Reksa dana campuran adalah reksa dana yang berisi komponen saham, komponen obligasi dan kadang-kadang komponen pasar uang dalam satu portofolio. Secara umum, dana ini melekat pada campuran saham dan obligasi yang relatif tetap. Kepemilikan mereka seimbang antara ekuitas dan utang dengan tujuan mereka antara pertumbuhan dan pendapatan. Karenanya, nama mereka "seimbang."
Dana seimbang diarahkan untuk investor yang mencari campuran keamanan, pendapatan, dan apresiasi modal sederhana dengan paparan pertumbuhan dan nilai. Investor mencari diversifikasi dalam alokasi aset dapat menemukan dana ini menarik karena mereka menyeimbangkan antara apresiasi modal jangka panjang dan pelestarian modal. Selain itu, dengan menyediakan pendapatan melalui ekuitas pembayaran dividen dan instrumen pendapatan tetap, investasi ini biasanya memiliki volatilitas yang jauh lebih rendah daripada strategi pertumbuhan murni.
Ada ratusan reksa dana yang masuk dalam kategori nilai campuran dan pertumbuhan ini. Sementara banyak dari dana ini memiliki profil yang serupa, beberapa menonjol karena umur panjang dan konsistensi pengembaliannya. Dana terbaik dalam grup ini juga menawarkan rasio biaya rendah, tim manajemen kualitas, dan perputaran aset yang terbatas. Berikut ini adalah analisis dari dua dana menarik dalam kategori ini yang memiliki rekam jejak yang panjang dan sukses.
Pengambilan Kunci
- Dana seimbang menyediakan investor dengan portofolio yang dialokasikan di antara pertumbuhan dan nilai saham serta komponen obligasi. Campuran ini memberikan pengurangan risiko dan diversifikasi yang lebih besar, yang diinginkan oleh banyak investor. Di sini, kami hanya melihat dua pilihan populer di antara banyak dana seimbang yang bisa dipilih investor.
Saham Investor Vanguard STAR (VGSTX)
Saham Investor Vanguard STAR ("VGSTX") adalah bagian dari kategori alokasi moderat dari keluarga dana Vanguard. Dana tersebut mulai diperdagangkan pada 29 Maret 1985, dan telah menerima peringkat bintang empat dari Morningstar selama jangka waktu tiga, lima dan 10 tahun. VGSTX disusun sebagai dana dana, yang berarti berinvestasi dalam reksa dana Vanguard lainnya. Ini mencari pendekatan diversifikasi untuk berinvestasi dan mengalokasikan 60 hingga 70% dari asetnya untuk reksa dana yang berinvestasi dalam ekuitas, 20 hingga 30% dari asetnya untuk dana yang berinvestasi dalam obligasi, dan 10 hingga 20% untuk dana yang berinvestasi singkat jangka panjang, instrumen pendapatan tetap. VGSTX memiliki investasi awal minimum yang disyaratkan sebesar $ 1.000, dan rasio pengeluaran bersih sebesar 0, 31%. Dana tersebut telah menghasilkan pengembalian di atas rata-rata selama beberapa cakrawala waktu.
Investor tiga-tahun-nya kembali ke peringkat ke-27 terbaik di antara 861 dana yang diperingkat selama periode waktu ini, sementara itu mengembalikan peringkat ke-25 selama periode lima-tahun di antara 745 dana yang termasuk sebagai perusahaan sejenis. Pengembalian dana 10 tahun dari dana tersebut menempati urutan ke 22 di antara 500 dana dalam kategorinya. VGSTX dinilai oleh Morningstar sebagai memiliki risiko rata-rata untuk kategorinya selama jangka waktu tiga, lima dan 10 tahun. VGSTX dikelola oleh William Coleman, yang bergabung dengan Vanguard pada tahun 2006 dan mulai mengelola dana pada tahun 2013. Karena dana tersebut mengalokasikan asetnya ke reksa dana Vanguard lainnya, investor menerima manfaat dari diversifikasi risiko di antara beberapa manajer dengan berbagai strategi.
Fidelity Balanced Fund (FBALX)
Fidelity Balanced Fund ("FBALX") berada dalam kategori alokasi moderat dari keluarga dana Fidelity. Dana ini telah menerima peringkat Morningstar bintang lima selama jangka waktu tiga tahun, dan peringkat bintang empat selama kerangka waktu lima dan 10 tahun. Strateginya adalah menargetkan pendapatan dan capital gain sambil mengambil risiko moderat. FBALX menginvestasikan sekitar 60% dari asetnya dalam ekuitas dan sisanya pada sekuritas pendapatan tetap, termasuk sekuritas utang hasil tinggi. Dana tersebut mengalokasikan setidaknya 25% dari total aset untuk bagian senior dari sekuritas pendapatan tetap, termasuk saham preferen. FBALX, yang mulai diperdagangkan pada 6 November 1986, memiliki rasio pengeluaran tahunan 0, 53% dan investasi awal minimum yang diperlukan $ 2.500. Seperti VGSTX, ia telah bekerja dengan sangat baik pada beberapa kerangka waktu relatif terhadap grup rekannya.
Pengembalian dana tiga tahun dana tersebut berada di peringkat keenam terbaik di antara 861 dana yang diperingkat selama periode waktu ini. Kinerja lima tahunnya berada di peringkat kesembilan di antara 745 dana dalam kategorinya. Dana tersebut mencapai pengembalian 10 tahun tertinggi ke-17 dari 500 dana yang diperingkat dalam kategorinya. Tobias Welo telah menjadi manajer utama dana tersebut sejak 14 November 2011.
Membandingkan VGSTX dan FBALX
Seperti kebanyakan investasi indeks, dana alokasi moderat ideal untuk investor jangka panjang, beli dan tahan. Dana alokasi moderat memungkinkan investor untuk mengambil manfaat dari pertumbuhan dan nilai investasi tanpa harus mengatur waktu siklus bisnis. Baik VGSTX dan FBALX adalah peluang menarik dalam kategori ini dan memiliki kekuatan yang berbeda. Karena VGSTX adalah dana dana, investor memiliki manfaat diversifikasi dari gaya manajemen yang berbeda, yang FBALX tidak menawarkan. Selain itu, VGSTX memiliki biaya lebih rendah daripada FBALX. Namun, FBALX telah melakukan sedikit lebih baik daripada VGSTX baik untuk jangka waktu menengah dan lebih lama. Kedua dana memiliki strategi alokasi yang serupa, yang membuat keputusan di antara mereka sangat dekat.
